Москва, 27 ноября. Банк России намерен расширить свои функции и участвовать в проверках банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег.
Проект поправок в законодательство подготовлен в рамках внедрения единой межбанковской платформы KYC (know your client — «знай своего клиента»). Ожидается, что банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях юрлиц и индивидуальных предпринимателей в ЦБ и Росфинмониторинг, а регулятор будет распределять их по группам (красная, желтая и зеленая зоны) в зависимости от уровня риска. Те, кто попадет в красную зону, окажутся фактически отрезаны от обслуживания.
Кредитные организации будут осуществлять такую же классификацию на разных этапах: при приеме на обслуживание, получении требований провести ту или иную операцию, снятии средств или переводе их в другой банк в случае расторжения договора. Сейчас, по оценке регулятора, доля клиентов в зеленой зоне составляет около 99%, в желтой — 0,3%, а в красной — 0,7%. Такие данные обычно совпадают с банковскими в 95% случаев.
Центральный банк ранее подтвердил появление новой мошеннической схемы, при которой злоумышленники звонят гражданам от имени сотрудников кредитной организации.